Mi Cartera Personal
Apunta lo que tienes de verdad —qué empresa, cuántas acciones, cuándo y a qué precio— y esta página lo valora con el precio real de cada día, dividendos incluidos, y lo pone al lado de lo que el modelo habría elegido en tu mismo sector en tu misma fecha. No es un backtest ni una recomendación: es tu cartera medida con las mismas reglas que las carteras modelo. Sin cuenta se guarda en este navegador; con cuenta, en cualquier dispositivo.
Pegar varias posiciones de golpe
Una posición por línea, en este orden: empresa, acciones, fecha y, si quieres, el precio que pagaste. Valen espacios, comas, punto y coma o tabuladores, que es como salen al copiar la tabla del bróker. Sin precio ponemos el cierre de ese día. Las líneas que no se entiendan se quedan en el cuadro con el motivo: no se descarta ninguna en silencio.
Ticker, número de acciones y fecha. El precio lo buscamos nosotros; si compraste a otro, escríbelo.
Valor y ganancia con el último cierre, y debajo la rentabilidad ponderada por tiempo con dividendos, la caída máxima, la volatilidad y las demás cifras que se puedan calcular con la vida que tenga tu cartera. Lo que no se pueda medir todavía se explica, no se rellena.
Para cada posición, la empresa de tu sector que el modelo puntuaba más alto en la fecha anterior a tu compra, con el mismo dinero y el mismo día. Sin mirar el ranking de hoy. Es una comparación hacia atrás, no una propuesta de vender ni de comprar.
| Empresa | Compra | Acciones | Precio compra | Precio actual | Valor | Peso | Ganancia | MOM | VAL | QUAL | GROW | ★ |
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Precio actual es el último cierre que tenemos de esa empresa (pasa el ratón para ver de qué día). Ganancia es a precio: lo que vale hoy menos lo que costó, sin contar dividendos; los dividendos entran en la rentabilidad real de más abajo. Peso es la parte del valor actual de la cartera que ocupa cada posición.
MOM · VAL · QUAL · GROW son las puntuaciones de hoy de esa empresa en los cuatro factores del motor, en unidades de desviación típica frente al resto del índice: 0 es la media, +1 está una desviación por encima, −1 una por debajo, y se recortan en ±3. ★ es la media de las cuatro, la nota multifactorial del ranking. Van todas en el mismo color a propósito: describen la empresa, no son una señal para vender ni para comprar. Un guion es que la empresa no está en el ranking de esta mañana. Estas notas describen la empresa hoy, no cómo te ha ido: una compra excelente puede puntuar bajo ahora, y al revés.
Evolución frente al índice
Tu cartera, medida con los precios reales desde tu primera compra y ponderada por tiempo, contra RSP — el ETF del S&P 500 equiponderado, con dividendos reinvertidos. Base 100.
Composición
Cuánto pesa cada sector y cada posición sobre el valor actual. La concentración es la primera fuente de riesgo de una cartera pequeña, antes que ninguna cifra de volatilidad.
Los directivos de tus empresas
Lo que los consejeros, directivos y accionistas con más del 10% de las empresas que tienes han declarado a la SEC en el Formulario 4, del mismo histórico que la sección de Directivos. Las compras en mercado abierto (código P) son raras: el directivo pone su propio dinero y no hay más motivo que esperar que suba. Las ventas (código S) son habituales y muchas van dentro de un plan 10b5-1 firmado meses antes, así que dicen bastante menos. Aquí está lo que declararon; qué significa en tu caso lo decides tú.
| Empresa | Compras (P) | Ventas (S) | Última operación |
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¿Quieres enterarte el mismo día? Los avisos por correo cuando un directivo compra se activan en la página de Directivos, con una cuenta gratuita. Llegan apagados y los enciendes tú, y cubren todo el S&P 500, no solo tus empresas.
Rentabilidad real de tu cartera
No es un backtest: son los precios reales de las posiciones que has metido, desde las fechas en que las compraste, ponderados por tiempo para que meter dinero nuevo no cuente como ganancia, y con dividendos incluidos. Los plazos más largos que la vida de tu cartera se dejan en blanco en vez de inventarlos; pasa el ratón por un n/d y te dice por qué.
| 1 día: - | Este año: - |
| 1 semana: - | 1 año: - |
| 1 mes: - | 2 años: - |
| 3 meses: - | 3 años: - |
| 6 meses: - | 4 años: - |
Riesgo real de tu cartera
Calculado sobre la variación diaria de tu cartera. Los ratios de cartera (Sharpe, Sortino, beta) piden al menos tres posiciones; los anualizados (CAGR, alfa, Calmar, Treynor) piden un año entero. La caída máxima, la volatilidad y los días en positivo se publican siempre: son lo que le pasó al dinero.
| Sharpe: - | Caída máxima: - |
| Sortino: - | CAGR (anual): - |
| Calmar: - | Volatilidad: - |
| Beta: - | Alfa (Jensen): - |
| Treynor: - | Días en positivo: - |
Cómo leer estas cifras
- Rentabilidad real (ponderada por tiempo)
- Se encadena la variación diaria de la cartera descontando el dinero que entra cada día que compras. Así una aportación nueva no cuenta como ganancia y una cartera en la que metes dinero a lo largo del tiempo se puede comparar con un índice. Los dividendos se suman el día que se pagan.
- Ganancia a precio
- Lo que valen hoy las acciones menos lo que costaron. Es la cifra de tu bróker antes de dividendos, y no dice nada de cuándo se ganó: 10% en un mes y 10% en cinco años salen igual.
- Caída máxima
- La peor bajada desde un pico hasta el fondo siguiente. Es la cifra que decide si aguantas una estrategia: una cartera que acaba arriba tras caer un 45% es una que casi nadie habría mantenido.
- Volatilidad
- Cuánto oscila la cartera de un día para otro, escalado a un año. Alrededor del 15% es lo normal en un índice diversificado; 30% o más es una cartera con pocas posiciones o muy movidas.
- Sharpe y Sortino
- Rentabilidad por encima de la letra del Tesoro a 3 meses de cada día (^IRX), dividida por la volatilidad (Sharpe) o solo por la volatilidad de las bajadas (Sortino). Por encima de 1 es bueno; por debajo de 0 has rentado menos que no arriesgar. Con una o dos posiciones no se publican: describirían esa empresa, no una cartera.
- Beta y alfa
- Beta: cuánto se mueve tu cartera cuando el mercado se mueve un 1% (1,2 amplifica, 0,8 amortigua). Alfa: lo que has ganado al año por encima de lo que explicaría tu beta. Las dos se miden contra RSP, el ETF del S&P 500 equiponderado — no contra el S&P 500 ponderado por tamaño. Carteras Modelo y el Simulador usan el equiponderado que calcula el motor, porque empiezan en 1998 y RSP no existe antes de 2003; donde coinciden, los dos se mueven casi igual.
- CAGR, Calmar, Treynor
- Cifras anualizadas: solo aparecen con al menos un año de vida. Anualizar cuatro meses buenos es multiplicarlos por tres, y eso no es una medida de nada que haya pasado.
- Lo que estas cifras no incluyen
- Comisiones, horquilla ni impuestos. Y si compraste antes del primer día con cotización en nuestros datos, ese tramo no se puede medir y se dice.
Lo que habría elegido el modelo
Para cada posición, la empresa de tu mismo sector que el modelo puntuaba más alto en la fecha de rebalanceo anterior a tu compra, comprada con el mismo dinero el mismo día y valorada al último cierre. No mira el ranking de hoy: eso sería elegir sabiendo ya lo que pasó. Es una comparación, no un consejo: te dice si el criterio del modelo lo habría hecho mejor o peor que tu elección dentro de ese sector. No es una propuesta de vender ni de comprar ninguna de tus posiciones, y no tiene en cuenta tu situación.
| Elegida por el modelo | Compra | Acciones | Precio compra | Precio actual | Valor | Ganancia | MOM | VAL | QUAL | GROW | ★ |
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Rentabilidad real de lo que eligió el modelo
Medida exactamente igual que la tuya: mismos precios reales, mismas fechas de compra, mismo dinero, dividendos incluidos.
| 1 día: - | Este año: - |
| 1 semana: - | 1 año: - |
| 1 mes: - | 2 años: - |
| 3 meses: - | 3 años: - |
| 6 meses: - | 4 años: - |
Riesgo real de lo que eligió el modelo
Con los mismos mínimos que la tuya: tres posiciones para los ratios de cartera y un año para las cifras anualizadas.
| Sharpe: - | Caída máxima: - |
| Sortino: - | CAGR (anual): - |
| Calmar: - | Volatilidad: - |
| Beta: - | Alfa (Jensen): - |
| Treynor: - | Días en positivo: - |
Rentabilidad a precio desde tu fecha de compra hasta el último cierre, la tuya y la de lo que eligió el modelo. Las dos sin dividendos, para que la comparación sea justa; los dividendos sí están en las cifras de rentabilidad real de arriba, en las dos carteras.
Qué compara esta página
Se apunta lo que se tiene de verdad —qué empresa, cuántas acciones, qué día y a qué precio— y la página lo valora con el cierre real de cada jornada, dividendos incluidos. Al lado, posición por posición, pone lo que habría comprado el modelo: la empresa del mismo sector que mejor puntuaba el día anterior a esa compra, con el mismo dinero y el mismo día.
La comparación se hace sin mirar el ranking de hoy, que es la trampa habitual de este tipo de ejercicios: se usa solo lo que se sabía entonces. Y los dos lados se miden igual: rentabilidad ponderada por tiempo con dividendos, caída máxima y volatilidad.
Se compara contra las 466 empresas puntuadas del 24 sept 2026.